Альфа-Банк запустил сервис для закрытия кассовых разрывов холдингов
Кроме того, «Единый остаток» позволяет автоматически рассчитывать и начислять проценты по внутригрупповым займам
Альфа-Банк запустил онлайн-сервис «Единый остаток» для холдингов с централизованным казначейством. Решение помогает быстрее управлять ликвидностью и денежными потоками в компаниях разных отраслей — от автодилеров и ритейла до металлургии, АПК, страхования и строительства.
Сервис автоматически закрывает кассовые разрывы: если дочерней компании не хватает средств на платеж, недостающая сумма поступает из общего пула ликвидности и операция проходит сразу. Второй механизм — ежедневная консолидация остатков на главном счете по заданному графику.
Кроме того, система автоматически рассчитывает и начисляет проценты по внутригрупповым займам, в том числе по фиксированным и плавающим ставкам, привязанным к ключевой ставке ЦБ или RUONIA. Это упрощает учет и снижает риск ошибок в отчетности.
Клиенты банка отмечают удобный интерфейс и простую навигацию, а также сокращение времени на администрирование кэш-пулинга. По их словам, сервис помогает экономить ресурсы при ежедневном управлении ликвидностью.
«Единый остаток» доступен в цифровом банке «Альфа-Бизнес» и позволяет управлять ликвидностью в реальном времени без бумажной работы. Решение может автоматически повысить эффективность финансового управления в крупных корпоративных группах.
Источник: Альфа-Банк
