Организации будут строже следить за качеством клиентов
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) утвердило требования к правилам внутреннего контроля для эмитентов ЦФА. Теперь они должны более ответственно управлять рисками и тщательнее проверять клиентов.
Суть новой нормы в том, что эмитентов неденежных ЦФА приравняли к финансовым организациям в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Теперь им придется гораздо больше знать о своих клиентах и средствах, которые те вкладывают в активы. Для этого эмитенты обязаны утвердить правила внутреннего контроля, а также назначить ответственное лицо, которое будет персонально отвечать за возможные нарушения.
Кроме того, эмитенты ЦФА должны будут четко классифицировать риски. Новый регуляторный подход ставит степень контроля за финансированием активов в зависимость от страны происхождения средств, типа продукта и категории инвестора. Применять единый шаблон контроля ко всем клиентам больше не получится. Новые требования вступят в силу с 1 мая 2026 года.
Казахстан активно развивает направление цифровых денег и активов. Недавно в стране смягчили нормы, регулирующие майнинг и продажу криптовалюты. Кроме того, в республике ведется разработка национальных стейблкойнов. С создателями одного из них мы недавно поговорили в подкасте «ПРО ЦФА».
Минфин оцифрует товары и услуги
Потенциал Концепции токенизации активов реального сектора экономики России
Налоговые поправки по долговым ЦФА отправлены в Минфин
Новелла выровняет правила налогообложения цифровых финактивов и облигаций