ВТБ запустил «Умный портфель» для состоятельных клиентов

ИИ-сервис позволяет от подбирать финансовые продукты на основе инвестиционной стратегии клиента и рыночной ситуации

ВТБ запустил ИИ-сервис подбора финансовых продуктов для состоятельных клиентов «Умный портфель» — помощника, который формирует структуру вложений с учетом целей клиента, допустимого риска и задач по сохранению капитала. Об этом сообщил на ПМЭФ-2026 Дмитрий Брейтенбихер, член правления ВТБ.

Сервис доступен клиентам Private Banking и «Привилегии» в приложении «ВТБ Онлайн». Для подключения клиент заполняет анкету самостоятельно или вместе с персональным менеджером, указывая финансовые цели, срок инвестирования, сумму, требования к ликвидности и уровень риска. Сервис анализирует данные, сопоставляет их с продуктами банка и его партнеров и предлагает вариант портфеля. После этого менеджер получает результаты, обсуждает их с клиентом и помогает при необходимости внести изменения и оформить продукты.

Алгоритм отслеживает рыночную ситуацию и разные классы активов — от акций и облигаций до недвижимости, металлов и сырьевых индикаторов. Если структура портфеля требует корректировки, «Умный портфель» уведомляет клиента и его менеджера.

По словам Дмитрия Брейтенбихера, состоятельным инвесторам нужна целостная стратегия, сочетающая ликвидность, сохранение капитала, доходность и потенциал роста.

 

Источник: ВТБ