Они должны соблюдать требования 115-ФЗ, но вставать на учет им не нужно
Росфинмониторинг сообщил о том, как майнерам и организаторам майнинг-пулов соблюдать требования ПОД/ФТ. Служба опубликовала письмо 4 сентября 2026 года
Майнерам не нужно отдельно вставать на учет в Росфинмониторинге. При этом они должны организовать внутренний контроль: разработать соответствующие правила, назначить ответственного сотрудника и зарегистрировать личный кабинет на сайте службы. Сделать это необходимо до начала деятельности.
Личный кабинет Росфинмониторинга необходим не только для получения информации от ведомства. Через него майнеры должны сообщать о подозрительных операциях, если есть основания полагать, что цифровая валюта может использоваться для отмывания денег или финансирования терроризма.
Отдельное требование касается блокировки имущества. Если клиент попал в соответствующий перечень, майнер должен принять меры по заморозке его средств или имущества и уведомить об этом Росфинмониторинг не позднее следующего рабочего дня. Криптовалюта в данном случае считается имуществом.
Нанимать отдельного сотрудника для выполнения этих функций необязательно. ИП может назначить ответственным себя, организация — одного из своих работников. Передавать эти функции на аутсорсинг нельзя.
Напомним, новый закон «О цифровых валютах и правах» вступил в силу 1 сентября 2026 года, значительная часть нормы посвящена майнингу. Прочитать об изменениях подробно можно здесь и здесь.
